საბანკო ანგარიში ბიზნესისთვის საქართველოში: როგორ გავხსნათ

კომპანია საქართველოში ერთ დღეში რეგისტრირდება, ანგარიში კი კვირებში იხსნება. მიზეზი ბიუროკრატია არ არის: ბანკები საკუთარ შემოწმებას ატარებენ და უცხოელი დამფუძნებლების მქონე კომპანიებისთვის ის შესამჩნევად ღრმაა.

რა უნდა მოვამზადოთ

• ამონაწერი რეესტრიდან და კომპანიის წესდება;
• დამფუძნებლებისა და დირექტორის პასპორტები;
• მისამართის დამადასტურებელი დოკუმენტები;
• საქმიანობის აღწერა: რას აკეთებს კომპანია და საიდან მოდის ფული;
• ხელშეკრულებები ძირითად კონტრაგენტებთან, თუ უკვე გაქვთ.

ბოლო პუნქტი ფორმალურად ყოველთვის სავალდებულო არ არის, მაგრამ სწორედ ის წყვეტს ხშირად შედეგს. ბანკს სჭირდება გაიგოს სახსრების წყარო და ოპერაციების ეკონომიკური აზრი.

როგორ მიმდინარეობს

წარდგენა და შეხვედრა

დირექტორი ჩვეულებრივ პირადად უნდა დაესწროს. შეხვედრაზე კითხვებს სვამენ ბიზნესზე: ვინ არიან კლიენტები, რომელ ქვეყნებში, რა ბრუნვაა მოსალოდნელი, როგორ არის მოწყობილი ანგარიშსწორება.

კომპლაენსი

შემდეგ დოკუმენტები კომპლაენს-სამსახურში მიდის. ეს ყველაზე ხანგრძლივი ეტაპია და მისი ვადის პროგნოზი შეუძლებელია: რამდენიმე დღიდან რამდენიმე კვირამდე მფლობელობის სტრუქტურისა და საქმიანობის პროფილის მიხედვით.

რას იძლევა ანგარიში

• მრავალვალუტიანობა: ანგარიშები რამდენიმე ვალუტაში ერთ ბანკში;
• საერთაშორისო გადარიცხვები;
• ინტერნეტ-ბანკი და კორპორატიული ბარათები;
• ინტეგრაცია ბუღალტერიასთან ოპერაციების გადმოსაწერად.

თუ უარი გითხრეს

უარს არ ხსნიან და არც ვალდებული არიან ახსნან. პრაქტიკული დასკვნა: ანგარიშის გახსნა ფორმალობად არ უნდა ჩაითვალოს და ბიზნესის გაშვება ვადაში ჩაჭედილი არ უნდა დაიგეგმოს. გონივრულია ვადებში მარაგის ჩადება და სხვა ბანკში მიმართვისთვის მზადყოფნა.

რა ზრდის შანსებს: გასაგები და ურთიერთშეუსაბამობის გარეშე მფლობელობის სტრუქტურა, ნათელი საქმიანობის აღწერა, რეალური ხელშეკრულებები და მზადყოფნა უპასუხოთ კითხვებს სახსრების წარმომავლობაზე.

ხშირი შეცდომები

• ოპერაციების დაწყება დაგეგმილია ანგარიშის გახსნამდე;
• საქმიანობა ზოგადი სიტყვებით არის აღწერილი;
• მფლობელობის სტრუქტურა საქმიანი მიზეზის გარეშეა გართულებული;
• პირადი და კორპორატიული სახსრები პირველივე თვეებიდან ერევა.

ჩვენ თან ვახლავართ ანგარიშის გახსნას: ვეხმარებით პაკეტის შეკრებაში, საქმიანობის აღწერის მომზადებასა და კომპლაენსის კითხვების გავლაში.