Счёт для бизнеса в Грузии: как открыть и что готовить

Компанию в Грузии регистрируют за день, а счёт открывают неделями. Причина не в бюрократии: банки проводят собственную проверку клиента, и для компаний с иностранными учредителями она заметно глубже.

Что готовить

• выписка из реестра и устав компании;
• паспорта учредителей и директора;
• документы, подтверждающие адрес;
• описание деятельности: чем занимается компания и откуда деньги;
• договоры с ключевыми контрагентами, если они уже есть.

Последний пункт формально не всегда обязателен, но именно он чаще всего решает исход. Банку нужно понимать источник средств и экономический смысл операций.

Как проходит открытие

Подача и встреча

Директор обычно должен присутствовать лично. На встрече задают вопросы о бизнесе: кто клиенты, в каких странах, какие обороты ожидаются, как устроены расчёты.

Комплаенс

Дальше документы уходят в службу комплаенса. Это самый долгий этап, и его срок предсказать нельзя: от нескольких дней до нескольких недель в зависимости от структуры владения и профиля деятельности.

Что даёт счёт

• мультивалютность: счета в нескольких валютах в одном банке;
• международные переводы;
• интернет-банк и корпоративные карты;
• интеграция с бухгалтерией для выгрузки операций.

Если отказали

Отказ не объясняют и не обязаны объяснять. Практический вывод: не стоит считать открытие счёта формальностью и планировать запуск бизнеса впритык. Разумно закладывать запас по срокам и быть готовым обратиться в другой банк.

Что повышает шансы: понятная и непротиворечивая структура владения, внятное описание деятельности, реальные договоры и готовность отвечать на вопросы о происхождении средств.

Частые ошибки

• запуск операций запланирован до открытия счёта;
• деятельность описана общими словами;
• структура владения запутана без деловой причины;
• личные и корпоративные средства смешиваются с первых месяцев.

Мы сопровождаем открытие счёта: помогаем собрать пакет, подготовить описание деятельности и пройти вопросы комплаенса.